Минималната лихва при кредитите срещу дялове на фондовете на Елана е 7,76%

Основният лихвен процент (ОЛП) плюс 3,75% е минималната лихва по кредитите отпускани от ТБ Алианц България АД срещу дялове или акции на фондовете управлявани от УД Елана Фонд Мениджмънт АД, съобщиха от дружеството. Посочената лихва е за фонд с обявен максимален размер на инвестициите в акции до 50,00%, като такива са ИД Елана Еврофонд АД, ДФ Елана Балансиран Евро Фонд и ДФ Елана Балансиран Доларов Фонд.

В момента ОЛП е 4,01%, което прави сумарна лихва от 7,76% за кредити отпуснати в лева със срок до 12 месеца.

За фондове инвестиращи над 50% от активите си в акции, какъвто е ИД Елана Високодоходен Фонд АД, лихвената надбавка е 4,5% над ОЛП, тоест общо 8,51% за кредити в лв. със срок до 12 месеца. Банката отпуска кредити срещу обезпечение акции на ИД Елана Високодоходен Фонд и ИД Елана Еврофонд АД, както и дялове на ДФ Елана Балансиран Евро Фонд и ДФ Елана Балансиран Доларов Фонд. Максималният срок на кредитите е 36 месеца, като при кредити със еднократно заплащане на главница и лихва на падежа лихвата е ОЛП+5%, или общо 9,01% за фондове инвестиращи до 50% от активите си в акции и ОЛП+5,75% за инвестиращите над 50% от активите си в акции (общо 9,76%). С по-високи лихви са кредитите отпуснати в евро и щатски долари, поради по-високите от ОЛП - 12-месечни LIBOR в евро и щатски долари. Отпусканите кредити са тип потребителски и кредитополучателят може да използва средствата за потребление, за нови инвестиции в акции и т.н.

Минималната сума на кредита е 500 лв., а отпусканото финансиране е до 50% от стойността на ИД Елана Високодоходния фонд АД и до 70% от стойността на ИД Елана Еврофонд АД. От таблицата е видно, че при начална инвестиция от 10 000 лв. чрез кредити, съотношението между собствен и привлечен капитал може да достигне 1:0,94, тоест инвеститора да печели, респективно губи на база 19 375 лв.

Инвестиция в лв.	Кредит срещу инвестицията в ИД Елана Високодоходен фонд АД (до 50%) в лв.
10000	5000
5000	2500
2500	1250
1250	625
625
19375

От началото на 2007 г. ИД Елана Високодоходен фонд АД отчита доходност от 33,19%, а за последните 12 месеца доходността е 63,9%. От началото на публичното предлагане преди две години, годишната доходност е 33,69%.

Свързани компании: