Брокерската къща Charles Schwab Corp стартира услуга, която съчетава новата й автоматизирана технология за управление на инвестиции и човешки съветници на фона на надпреварата между финансовите институции да предлагат цифрови финансови консултации, съобщава Ройтерс.
Услугата, наречена Schwab Intelligent Advisory, предоставя на клиентите с финансов и инвестиционен план неограничен достъп до човек консултант по телефона или видео конференция, както и инвестиционен портфейл на борсово търгувани фондове, управляван от компютърни алгоритми.
Услугата за клиенти с най-малко 25 хил. долара за инвестиране включва онлайн платформа, която следи финансовите цели и планове за пенсиониране, казва базираната в Сан Франциско компанията в изявление.
Услугата се появява по-малко от два месеца, след като Betterment LLC, една от първите най-големи онлайн услуги за управление на богатството, известна като „робо-консултанти“, обяви, че ще предложи два подобни хибридни плана с минимални инвестиции между 100 и 250 хил. долара.
Хода на Betterment предприема изненадваща промяна относно хората съвтници. Робо-консултантите са фокусирани върху автоматизацията на услугите при по-малки клиенти, които се смятат за твърде скъпи за обслужване.
Секторът подканва за създаването на финансови институции, които да предлагат подобни услуги, което обаче поражда опасения дали малките робо-консултанти биха могли да оцелеят при по-голяма конкуренция.
01:13 | 14.09.22 г.