Европейският банков регулатор е дискредитиран и бъдещето му е под въпрос

По-малко от 5 месеца след като оповести резултатите от стрес тестовете, според които европейските банки се нуждаят от едва 2,5 млрд. евро допълнителен капитал, европейският банков регулатор (European Banking Authority - ЕБР) може да обяви, че финансовите институции всъщност трябва да наберат 40 пъти по-голяма сума, пише Bloomberg.

Още тази седмица регулаторът може да предостави обновени данни за това колко точно капитал е необходим на банките, за да абсорбират загубите вследствие на европейската дългова криза, посочват запознати с проблема източници на Bloomberg. Проведените от ЕБР през юли стрестестове бяха критикувани за това, че не отчитат потенциалните загуби от ДЦК, държани до матуритет.

ЕБР „има фундаментален проблем, а именно, че са изгубили репутацията си и ще е много трудно да си я върнат“, казва Боб Пен, юрист по финансови регулации на Allen & Overy в Лондон. „Дали сега някой ще им обърне внимание? Не съм сигурен“.

Европейските лидери поискаха от банките в региона да увеличат капиталовата си адекватност, след като финансовите институции се съгласиха да отпишат част от гръцкия дълг. През октомври ЕБР обяви, че за да успеят да достигнат 9% съотношение на основен капитал (Tier 1) към рисково претеглени активи до средата на 2012 г., европейските банки се нуждаят от 106 млрд. евро. При тази оценка облигациите се отчитат по пазарни цени.

През октомври тестове бяха проведени в 70 банки. Испанските банки се оказа, че се нуждаят от 26,2 млрд. евро, докато италианските от 14,8 млрд. евро, разкриват данни на ЕБР.

Този път регулаторите могат да поискат от германските банки да наберат 10 млрд. евро – почти два пъти повече от обявените през октомври 5,2 млрд. евро, посочват близки до ЕБР източници на Bloomberg.

Британските банки вероятно няма да имат нужда от допълнително финансиране, заяви през ноември Андрю Бейли, директор на кралския банков регулатор (FSA).

Миналия месец Morgan Stanley обяви, че през следващите 18 месеца европейските банки вероятно ще свият балансите си с 2,5 трлн. евро.

ЕБР поиска от банките да предоставят планове за посрещането на новите капиталови изисквания до Коледа. През ноември Комитета на германската банкова индустрия (ZKA) поиска крайният срок за предоставянето на плановете да бъде разсрочен до 13 януари, тъй като спазването му до Коледа ще е „изключително трудно, ако не и невъзможно.“

Идеята за достигане на 9% капиталова адекватност цели да подобри достъпа на банките до пазарите, казва Андреа Енрия, председател на ЕБР. „От края на юни 2011 г. едва шепа банки имат достъп до средносрочно и дългосрочно финансиране“, допълва той.

Банкерите може да се наложи да забравят за бонусите, а акционерите за дивидентите, за да успеят да удовлетворят по-строгите изисквания, заяви през октомври председателят на Европейската комисия (ЕК) Жозе Мануел Барозу.