Само МВР и Прокуратурата могат да разследват сигнали за незаконна банкова дейност на кредитни кооперации и взаимоспомагателни каси (ВСК). Министерството на финансите няма такива правомощия. Това съобщава министърът на финансите Владислав Горанов в писмен отговор към народните представители от Реформаторския блок Мартин Димитров и Петър Славов.
Двамата му отправиха въпроси за дейността на кредитните кооперации след фалитите на популярни каси в Дупница и Сливен.
В Министерството на финансите не са постъпвали сигнали за незаконна банкова дейност, осъществявана от кредитни кооперации и взаимоспомагателни каси, уточнява Горанов.
Той допълва, че кредитните кооперации и популярни каси не са част от банковия сектор в страната, тъй като нямат лиценз за банкова дейност.
Дали те нарушават забраната и все пак извършват такава дейност в нарушение на чл. 252 от НК, може да бъде проверено от МВР и Прокуратурата.
„При постъпване на информация за незаконна влогово-кредитна дейност в МФ, министърът би могъл само да сезира компетентните органи. Подобни сигнали не са постъпвали. По действащото законодателство министърът на финансите няма правомощия да извършва подобен тип проверки“, се казва в отговора на Горанов.
Той съобщава, че НАП е извършила 18 проверки на кооперации, регистрирани с името популярна каса. Четири са по несъстоятелност, пет по прихващане или възстановяване, 8 за установяване на факти и обстоятелства и една ревизия. В резултат на ревизията са установени допълнителни задължения по ЗДДС.
В допълнение, на Кредитно-спестовна кооперация „Дупнишка популярна каса“ е извършена проверка по несъстоятелност. Изготвен е доклад с предложение за ревизия, която не е приключила.
Търговската взаимоспомагателна кооперация „Сливенска популярна каса“ е с прекратена регистрация. Спрямо кооперацията са извършени две проверки, като повод за тях са подадени уведомления за откриване на процедура по завеждане на иск за откриване на производство в несъстоятелност по ДОПК.
Действащите в момента организации, носещи наименованието взаимоспомагателни каси, кредитни кооперации и популярни каси, съществуват в няколко различни правни форми, се пояснява в отговора:
Кооперации, регистрирани по Закона за кооперациите в Търговския регистър;
Сдружения с частна полза по смисъла на Закона за юридическите лица с нестопанска цел, регистрирани в Окръжните съдилища и в регистър БУЛСТАТ;
Взаимоспомагателни каси към предприятия, включително и към кооперации, и професионални съюзи, които подлежат на регистрация само в БУЛСТАТ.
Към момента в Търговския регистър са вписани най-малко 57 кредитни кооперации/популярни каси, от които 26 са регистрирани от БНБ като финансови институции – взаимоспомагателни кредитни кооперации на частни земеделски стопани по Постановление 343 на МС от 30.12.2008 г.
По данни от БУЛСТАТ 11 взаимоспомагателни каси са регистрирани като сдружения (ЮЛНИЦ в частна полза) и 93 взаимоспомагателни каси са регистрирани с правна форма „взаимоспомагателна каса“ (ВСК).
Следва да се има предвид, че част от съществуващите ВСК не са вписани в БУЛСТАТ, информира финансовият министър.
Според него, проблемът със свързаността на лицата в кооперациите и сдруженията не седи по същия начин, както при търговските дружества заради риска от източване. Лицата участват в кооперациите с встъпителна и дялова вноска (при кооперациите и ВСК), членски внос (при сдруженията). Често членовете са стотици.
22:14 | 10.09.22 г.