Задължителните допълнителни пенсионни фондове отчитат отрицателна номинална доходност за 2011 г. от съответно 1% за универсалните и 0,5% за професионалните фондове, показват изчисления на Investor.bg на база на ежедневно публикувания в уеб страницата на КФН индекс на доходността им.
Реалната доходност на пенсионните фондове е още по-негативна от номиналната през 2011 г., тъй като инфлацията е 2,8%. Това означава намаление на покупателната способност на вложенията в УПФ и ППФ със съответно с 3,7% и 3,2%.
Пенсионните фондове трябваше да започнат да публикуват реалната си доходност (с отчитане на инфлацията) от 2010 г., като данните трябваше да обхванат периода 2006-2010 г. КФН обаче отложи с 5 години това тяхно задължение и по този начин скри отрицателната реална доходност на пенсионните фондове.
Тя обаче е лесно изчислима, като освен инфлацията трябва да се извади и първоначалната такса от 5%. Така 1 лв., вложен в пенсионен фонд в началото на 2006 г. първо е бил обложен с 5% "такса вход", така че за осигурения работят 0,95 лв. Освен това за изминалия 6-годишен период инфлацията по данни на НСИ е 39,4%.
За тези 6 години индексът на универсалните пенсиионни фондове би достигнал 1,054 лв. (стартирайки от 0,95 лв.), което показва отрицателна реална доходност от 24,4%, тоест намалена покупателна способност с близо една четвърт. За това време индексът на професионалните пенсиионни фондове е достигнал 1,003 лв. (стартирайки от 0,95 лв.), което води до отрицателна реална доходност от 28,1%, тоест намалена покупателна способност с над една четвърт.
Вложенията в доброволните пенсионни фондове (ДПФ) са загубили също над една четвърт от покупателната си сила, като отрицателната им реална доходност е 26,5%, отново след отчитане на таксата от 5% при внасяне на пари в тези фондове.
2011 г. е втората губеща година за пенсионните фондове, след особено тежката 2008 г., когато те загубиха номинално съответно 21% за УПФ, 24% за ППФ и 25% за ДПФ.
| УНИВЕРСАЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | Доходност за: | |||||
| 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| УПФ "ДОВЕРИЕ" | 6,27% | 13,51% | -18,62% | 9,05% | 4,61% | 1,11% |
| УПФ "СЪГЛАСИЕ" | 15,10% | 15,33% | -24,51% | 8,64% | 6,01% | 0,60% |
| УПФ "ДСК - РОДИНА" | 7,20% | 17,67% | -17,62% | 5,47% | 7,21% | -3,41% |
| ЗУПФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 3,73% | 15,73% | -21,72% | 6,72% | 4,81% | -2,20% |
| "АЙ ЕН ДЖИ УПФ" | 7,20% | 16,02% | -17,96% | 7,49% | 4,17% | -1,69% |
| УПФ "ЦКБ-СИЛА" | 18,94% | 13,25% | -18,98% | 7,02% | 4,09% | 1,25% |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ - УПФ" | 4,42% | 24,91% | -22,18% | 6,65% | - | - |
| "УПФ - БЪДЕЩЕ" | 7,40% | 21,14% | -29,31% | 13,69% | 4,33% | -2,08% |
| УПФ "ТОПЛИНА" | - | - | -19,34% | 7,76% | 6,24% | 1,81% |
| УПФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | 8,45% | 6,19% | 2,61% |
| Индекс на КФН за доходността на всички УПФ | 8,35% | 15,67% | -20,76% | 7,23% | 5,18% | -0,96% |
| ПРОФЕСИОНАЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | Доходност за: | |||||
| 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. | |
| ППФ "ДОВЕРИЕ" | 7,43% | 13,60% | -22,39% | 9,23% | 5,11% | 1,21% |
| ППФ "СЪГЛАСИЕ" | 16,64% | 17,26% | -25,24% | 6,59% | 4,92% | 2,33% |
| ППФ "ДСК - РОДИНА" | 8,78% | 17,52% | -21,58% | 6,03% | 6,73% | -3,25% |
| ЗППФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 4,20% | 15,12% | -24,34% | 8,03% | 5,09% | -1,30% |
| "АЙ ЕН ДЖИ ППФ" | 7,69% | 16,82% | -19,60% | 8,55% | 4,85% | -1,71% |
| ППФ "ЦКБ-СИЛА" | 17,01% | 14,02% | -18,74% | 5,17% | 4,55% | 2,80% |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ - ППФ" | 3,23% | 20,77% | -25,28% | 5,56% | - | - |
| "ППФ - БЪДЕЩЕ" | 9,69% | 21,23% | -29,74% | 10,74% | 3,31% | -4,59% |
| ППФ "ТОПЛИНА" | - | - | -18,02% | 6,57% | 6,35% | 1,29% |
| ППФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | - | 5,70% | 1,00% |
| Индекс на КФН за доходността на всички ППФ | 8,54% | 14,77% | -24,25% | 6,19% | 5,85% | -0,50% |
| ДОБРОВОЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | Доходност за: | |||||
| 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. | |
| ДПФ "ДОВЕРИЕ" | 7,80% | 15,07% | -23,48% | 8,62% | 5,30% | 1,84% |
| ДПФ "СЪГЛАСИЕ" | 15,62% | 17,33% | -27,26% | 6,05% | 5,00% | 2,74% |
| ДПФ "ДСК - РОДИНА" | 9,92% | 17,82% | -23,35% | 7,93% | 8,34% | -1,43% |
| ДПФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 5,14% | 15,43% | -24,48% | 7,33% | 5,55% | -1,77% |
| "АЙ ЕН ДЖИ ДПФ" | 9,37% | 16,77% | -23,19% | 9,57% | 5,10% | -1,62% |
| ДПФ "ЦКБ-СИЛА" | 16,51% | 24,23% | -30,11% | 2,77% | 4,48% | 2,43% |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ-ДПФ" | 4,69% | 20,80% | -27,19% | 5,40% | - | - |
| "ДПФ - БЪДЕЩЕ" | 7,61% | 34,72% | -52,02% | 8,41% | 2,15% | -5,31% |
| ДПФ "ТОПЛИНА" | - | - | -21,01% | 8,38% | 4,92% | 3,28% |
| ДПФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | - | 5,30% | 0,42% |
| Индекс на КФН за доходността на всички ДПФ | 8,21% | 17,52% | -25,48% | 7,26% | 6,02% | 0,03% |
| Стойност на 1 лв., вложен в началото на 2006 г. при еднократно удържане на „такса вход“ от 5%: | ||||||
| УНИВЕРСАЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| УПФ "ДОВЕРИЕ" | 1,010 | 1,146 | 0,932 | 1,017 | 1,064 | 1,075 |
| УПФ "СЪГЛАСИЕ" | 1,093 | 1,261 | 0,952 | 1,034 | 1,096 | 1,103 |
| УПФ "ДСК - РОДИНА" | 1,018 | 1,198 | 0,987 | 1,041 | 1,116 | 1,078 |
| ЗУПФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 0,985 | 1,140 | 0,893 | 0,953 | 0,999 | 0,977 |
| "АЙ ЕН ДЖИ УПФ" | 1,018 | 1,182 | 0,969 | 1,042 | 1,085 | 1,067 |
| УПФ "ЦКБ-СИЛА" | 1,130 | 1,280 | 1,037 | 1,109 | 1,155 | 1,169 |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ - УПФ" | 0,992 | 1,239 | 0,964 | 1,028 | - | - |
| "УПФ - БЪДЕЩЕ" | 1,020 | 1,236 | 0,874 | 0,993 | 1,036 | 1,015 |
| УПФ "ТОПЛИНА" | - | - | 0,766 | 0,826 | 0,877 | 0,893 |
| УПФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | 1,030 | 1,094 | 1,123 |
| Индекс на КФН за доходността на всички УПФ | 1,029 | 1,191 | 0,943 | 1,012 | 1,064 | 1,054 |
| Реална доходност за 6 г. (инфлацията е 39,4%) | -24,40% | |||||
| ПРОФЕСИОНАЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. |
| ППФ "ДОВЕРИЕ" | 1,021 | 1,159 | 0,900 | 0,983 | 1,033 | 1,046 |
| ППФ "СЪГЛАСИЕ" | 1,108 | 1,299 | 0,971 | 1,035 | 1,086 | 1,112 |
| ППФ "ДСК - РОДИНА" | 1,033 | 1,214 | 0,952 | 1,010 | 1,078 | 1,043 |
| ЗППФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 0,990 | 1,140 | 0,862 | 0,931 | 0,979 | 0,966 |
| "АЙ ЕН ДЖИ ППФ" | 1,023 | 1,195 | 0,961 | 1,043 | 1,094 | 1,075 |
| ППФ "ЦКБ-СИЛА" | 1,112 | 1,267 | 1,030 | 1,083 | 1,133 | 1,164 |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ - ППФ" | 0,981 | 1,184 | 0,885 | 0,934 | - | - |
| "ППФ - БЪДЕЩЕ" | 1,042 | 1,263 | 0,888 | 0,983 | 1,016 | 0,969 |
| ППФ "ТОПЛИНА" | - | - | 0,779 | 0,830 | 0,883 | 0,894 |
| ППФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | - | 1,004 | 1,014 |
| Индекс на КФН за доходността на всички ППФ | 1,031 | 1,183 | 0,896 | 0,952 | 1,008 | 1,003 |
| Реална доходност за 6 г. (инфлацията е 39,4%) | -28,08% | |||||
| ДОБРОВОЛНИ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ | ||||||
| Пенсионен фонд | 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2011 г. |
| ДПФ "ДОВЕРИЕ" | 1,024 | 1,178 | 0,902 | 0,980 | 1,031 | 1,050 |
| ДПФ "СЪГЛАСИЕ" | 1,098 | 1,289 | 0,937 | 0,994 | 1,044 | 1,072 |
| ДПФ "ДСК - РОДИНА" | 1,044 | 1,230 | 0,943 | 1,018 | 1,103 | 1,087 |
| ДПФ "АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ" | 0,999 | 1,153 | 0,871 | 0,935 | 0,987 | 0,969 |
| "АЙ ЕН ДЖИ ДПФ" | 1,039 | 1,213 | 0,932 | 1,021 | 1,073 | 1,056 |
| ДПФ "ЦКБ-СИЛА" | 1,107 | 1,375 | 0,961 | 0,988 | 1,032 | 1,057 |
| "ЛУКОЙЛ ГАРАНТ-БЪЛГАРИЯ-ДПФ" | 0,995 | 1,201 | 0,875 | 0,922 | - | - |
| "ДПФ - БЪДЕЩЕ" | 1,022 | 1,377 | 0,661 | 0,716 | 0,732 | 0,693 |
| ДПФ "ТОПЛИНА" | - | - | 0,750 | 0,813 | 0,853 | 0,881 |
| ДПФ "ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ" | - | - | - | - | 1,000 | 1,005 |
| Индекс на КФН за доходността на всички ДПФ | 1,028 | 1,208 | 0,900 | 0,966 | 1,024 | 1,024 |
| Реална доходност за 6 г. (инфлацията е 39,4%) | -26,54% | |||||
00:57 | 12.09.22 г.